Der Testaments-Check

In ein paar Wochen beginnt wieder die stade Zeit. Zeit zum Runterkommen und zum Nachdenken. Vielleicht auch die Zeit um über sein Testament und damit über seinen Tod nachzudenken und zu prüfen, ob bei Ihnen die Bereiche Testament, Vollmacht und Patientenverfügung, entsprechend Ihrem heutigen Wunsch noch abgedeckt sind.

Die Praxis zeigt, dass Testamente oft viele Jahre nicht überprüft und aktualisiert werden, so dass es im „Ernstfall“ dann zum großen Staunen kommt. Wir geben Ihnen mit den folgenden Fragen die Möglichkeit, die jetzige Situation zu überdenken mit dem Ziel, dass die sich daraus ergebenden Änderungen in die Tat umgesetzt werden – zur Durchsetzung Ihres Willens und zum Schutz Ihrer Familie und Ihres Vermögens.

1. Ehegatten haben sich in einem Testament gegenseitig zu Alleinerben eingesetzt (Berliner Testament): Ist dies heute noch aktuell oder reicht es, wenn der überlebende Ehegatte durch ein Vermächtnis versorgt wird?
2. Wir haben unsere Kinder als Erben eingesetzt – sollten bereits Enkel oder Urenkel bedacht werden?
   Sind bei diesem Testament Schwiegerkinder mit zu berücksichtigen?
3. Entsteht durch unser Testament eine Erbengemeinschaft?
4. Hat sich an der sozialen/familiären Situation unserer Kinder, die wir als Erben eingesetzt haben, etwas geändert?
5. Ist es notwendig, Vermögen, das wir an unsere Enkel übertragen wollen, vor dem Zugriff der Kinder/Schwiegerkinder schützen?
6. Sind alle Vermögensgegenstände, die wir in unserem Testament aufgeführt haben, noch vorhanden?
7. Kennen unsere Kinder den Inhalt unseres Testaments? – Ist es sinnvoll, das Testament innerhalb der Familie zu besprechen?
8. Ist es erforderlich mit allen Beteiligten einen Erbvertrag abzuschließen?
9. Ist es zum Schutz unserer Kinder/Enkel notwendig, dass wir Testamentsvollstreckung anordnen?
10. Haben wir alle Maßnahmen geregelt, um einen eventuell vorhandenen behinderten Angehörigen testamentarisch zu schützen?
11. Sind die richtigen Personen mit Vollmachten ausgestattet, um im Ernstfall unser Unternehmen nahtlos weiterführen zu können?
12. Das aktuelle Erbschaftsteuerrecht steht beim Bundesverfassungsgericht auf dem Prüfstand. Welche konkreten Auswirkungen hat dies auf unseren Erbfall? Ist es eventuell sinnvoll zu Lebzeiten schon Vermögen abzugeben?
13. Ist unser Güterstand noch der Richtige?