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Wie geht es Ihrem Testament?

Wie geht es Ihrem Testament?

Wenn Sie Ihre letzten Dinge (Testament, Vollmachten, Notfallmappe) geregelt haben, so ist das ein erster und wichtiger Schritt. Sie sollten sich in regelmäßigen Abständen fragen, ob Ihr Testament immer noch zu Ihrer Lebens- und Familiensituation passt oder ob eine Ergänzung oder sogar eine Neufassung sinnvoll ist.

Bitte überprüfen Sie Ihr Testament als Erstes auf die Formgültigkeit. Wenn es ein handschriftliches Testament ist, sollten Sie auf folgende Dinge achten:

  1. Das gesamte Testament muss von Anfang bis Ende handschriftlich verfasst sein.
  2. Es sollte unbedingt das Datum der Testamentserstellung angegeben sein.
  3. Das Testament muss von Ihnen (bei einem gemeinschaftlichen Testament auch von Ihrem Ehepartner) eigenhändig unterschrieben sein und zwar am Ende des Testaments.

Zum Inhalt des Testaments:

  1. Haben Sie in Ihrem Testament  eindeutig zum Ausdruck gebracht, wer Erbe werden soll? Sollen mehrere Personen als Erben eingesetzt werden, führt dies zwingend zu einer Erbengemeinschaft. Prüfen Sie bitte, ob dies sinnvoll ist und Ihrem tatsächlichen Wunsch entspricht!
  2. Bitte überprüfen Sie, ob sich seit der letzten Testamentsfassung Ihr Vermögen oder der Kreis der Familienangehörigen verändert hat.
  3. Ehepaare sollten prüfen, ob der überlebende Ehepartner ausreichend versorgt ist oder möglicherweise sogar überversorgt wird. Werden im Rahmen eines Berliner Testaments zunächst der überlebende Ehegatte und erst im Anschluss die Kinder bedacht, führt dies möglicherweise zu einer erhöhten Erbschaftsteuerbelastung.

Zum guten Schluss sollten Sie das Finanzamt nicht vergessen, das sich durch die Erbschaftsteuer gern an Ihrem Nachlass beteiligt. Die steuerlichen Folgen, verbunden mit der Wertentwicklung Ihres Vermögens, sollte Ihnen Anlass geben, zu überprüfen, ob frühzeitige Vermögensübertragungen sinnvoll sein können.

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